Audit stávajících produktů
Projdeme všechny vaše aktuální smlouvy — penzijní připojištění, životní pojistky, bankovní spořicí účty — a jasně řekneme, co vám pomáhá a co jen zdražuje.
Služba · Spoření
Správné spoření: základ klidného důchodu
Zjistěte, kolik opravdu potřebujete odkládat a kam vaše peníze patří — bez zbytečných poplatků a složitých produktů.
Kolik stačí odkládat každý měsíc?
Neexistuje univerzální číslo, které platí pro každého — záleží na vašem věku, příjmech, výdajích a na tom, jaký životní standard chcete v důchodu udržet. Naším prvním krokem je vždy důkladná analýza: projdeme vaše stávající produkty, zjistíme, zda máte nárok na státní příspěvky k penzijnímu spoření, a spočítáme, jak velká mezera existuje mezi tím, co dnes střádáte, a tím, co skutečně potřebujete. Výsledkem je srozumitelný přehled s konkrétní měsíční částkou a doporučením nástrojů — typicky kombinace účastnického penzijního fondu, podílových fondů a krátkodobé rezervy pro případ nečekané události.
Co dostanete v rámci spoření
Výpočet cílové částky
Na základě vašich plánů spočítáme, kolik potřebujete mít naspořeno v den odchodu do důchodu, a zpětně odvodíme optimální měsíční úložku.
Roční přezkum plánu
Vaše situace se mění — výše příjmů, rodinné poměry, legislativa. Každý rok aktualizujeme doporučení, aby plán zůstal přesný.
Co nespadá do naší oblasti spoření
Neposkytujeme přímou správu majetku ani obchodování s cennými papíry na vlastní účet klienta. Naše role je poradenská: doporučíme vhodné nástroje a poskytovatele, ale výběr produktu a uzavření smlouvy je vždy na vás. Výsledky spoření závisí na vývoji trhů, inflaci a na tom, zda se daří dodržovat dohodnutý plán — to jsou faktory mimo naši přímou kontrolu.
„Měla jsem penzijní připojištění od roku 2004 a nikdy jsem ho řádně nekontrolovala. Poradce z Český Dílna zjistil, že platím zbytečně vysoké poplatky, a po přesunutí do lepšího fondu ušetřím přes sedm let více než 40 000 Kč.“
— Bc. Alena Horáčková, Třeboň
Chcete vědět, zda spoříte správně?
Sjednáme bezplatnou analýzu vašich stávajících produktů do jednoho týdne.
Sjednat analýzu