Roční přezkumná schůzka
Každý rok aktualizujeme váš plán — kontrolujeme, zda jste na správné cestě, a upravujeme doporučení podle aktuální situace na trzích a ve vašem životě.
Služba · Osobní poradenství
Jeden poradce, který zná celý váš příběh
Žádné předávání mezi odděleními — váš osobní poradce vás provází od první schůzky až po každou důležitou životní změnu.
Jak funguje dlouhodobé poradenství v Český Dílna
Při prvním setkání věnujeme 60–90 minut tomu, abychom pochopili vaši situaci: příjmy, výdaje, závazky, rodinné poměry a vaše představy o důchodu. Na základě toho sestavíme písemný přehled — nikoli jen obecná doporučení, ale konkrétní čísla a kroky s termíny. V průběhu roku vás kontaktujeme aktivně: při změnách v legislativě, při pohybech na trzích relevantních pro vaše portfolio nebo jednoduše při blízkosti dohodnutého milníku. Vztah s poradcem budujeme na transparentnosti — vždy víte, za co platíte a co od nás můžete očekávat.
Co zahrnuje osobní poradenský vztah
Proaktivní upozornění
Pokud se změní zákon o penzijním spoření, sazby ČSSZ nebo daňová pravidla pro dary, dáme vám vědět jako první a vysvětlíme, co to pro váš plán znamená.
Dostupnost při životních změnách
Rozvod, nová práce, nemoc, koupě nemovitosti — kdykoli se změní vaše okolnosti, zavolejte. Konzultace při zásadních životních událostech jsou zahrnuty v ceně poradenství.
„Když jsme se s manželem rozváděli, zavolala jsem poradkyni z Český Dílna ještě dříve než advokátovi. Věděla přesně, jak rozvod ovlivní náš penzijní plán, a pomohla mi ošetřit situaci dřív, než se zkomplikovala.“
— Petra Vlčková, Jindřichův Hradec
Nejčastější otázky o osobním poradenství
Jak probíhá první schůzka?
První schůzka trvá 60–90 minut a je zdarma. Probereme vaši finanční situaci, cíle a obavy. Žádné dokumenty podepisovat nemusíte — jde čistě o vzájemné poznání a první orientaci.
Kolik poradenství stojí?
Pracujeme na základě ročního poradenského poplatku, jehož výše závisí na složitosti vaší situace. Po první schůzce dostanete písemnou nabídku s jasně rozepsanými položkami — žádné skryté honoráře.
Mohu přijít, i když mám jen malé úspory?
Ano. Plánování důchodu je důležité bez ohledu na výši majetku. Lidé s menšími úsporami mají mnohdy větší prostor ke zlepšení, protože správná nastavení od začátku mají složený efekt v průběhu desetiletí.
Spolupracujete s konkrétními bankami nebo fondy?
Nesme smluvně svázáni s žádným poskytovatelem. Doporučujeme produkty, které považujeme za nejvhodnější pro konkrétního klienta — vždy odůvodněně a s porovnáním alternativ.
Začněte bezplatnou první konzultací
Prozkoumejte, jak by mohl váš osobní poradenský plán vypadat — bez závazků, jen s jasnou hlavou.
Sjednat první schůzku